伞式基金提供多样化选择

  伞式基金是指在一个母基金之下再设立若干个子基金,各子基金独立进行投资决策的基金运作模式。

  其主要特点是在基金内部可以为投资者提供多种选择,投资者可根据自己的需要转换基金类型(不用支付转换费用),在不增加成本的情况下为投资者提供一定的选择余地。

  伞式基金的基本运作方式是,基金发起人根据一份总的基金招募书发起设立多只子基金,各子基金独立进行投资决策。伞式基金实际是基金的一种组织形式,是其所包含的一系列子基金的总称,是一个基金体系而不是一只具体的基金。

  伞式基金的主要特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择。

  伞式基金内部的各只基金可以在投资范围、投资目标或投资风格上彼此独立,如包括成长型基金、价值型基金等。3lian.com/zl/转载请保留

  由于市场环境不断变化,投资者的需求也在不断变化,如果投资者在不同的基金之间进行重新选择,申购赎回之间需要支付很多交易费用。而伞式基金的投资者可以随时根据自己的需求转换基金类型,所需费用较少,能够在低成本的情况下为投资者提供较大的选择余地。

  在投资伞式基金前,投资者需要了解伞式基金各子基金的投资风格,以便根据市场特点、风险偏好和资产状况等因素在投资目标各异的子基金间进行转换。

  例如,股市调整时,可转向收益稳定的债券子基金;当有更多资金时,可以将一部分转向价值增长型子基金,以获取更丰厚的投资回报。另外,目前我国投资品种较为单一,同质化严重,投资者需要对各子基金之间的差异进行认真甄别,这也是选择伞式基金的关键。三微文章网阅读

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